115 Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" – закон был принят 07.08.2001г. В него постоянно вносятся изменения, соответствующие реалиям современной жизни. Состоит он из 5 глав, в каждой говорится о конкретных вещах.
В законе прописаны обязанности банка:
● фиксация сделок, подлежащих обязательному контролю (свыше 600 тысяч, если это сделки с наличными, с участием иностранных компаний, беспроцентные займы и т.п.) - но это не самое страшное, здесь как раз все понятно и четко прописаны критерии;
● фиксация сделок, которые носят сомнительный характер: что понимать под этим термином - законодательно не прописано, поэтому аппарат банка не может реально оценить, сомнительная сделка или нет, просто она вызвала сомнение у работников банка.
Сомнительная сделка и подозрительная сделка - не синонимы!
Сотрудник банка видит операцию, которая ему показалась сомнительной, запрашивает документы и пояснения, а затем должен принять решение: классифицировать сделку, как подозрительную или нет. Если сделка классифицируется, все таки, как подозрительная, то банк отказывает в проведении операции, а сведения о ней направляются в Росфинмониторинг.
Сейчас много проходит семинаров и вебинаров, которые проводят даже банки, комментирующих данный закон и дающих рекомендации к деятельности, как не попасть под его действие.
Как избежать блокировки счета?
Нужно вести деятельность так, чтобы у банка не возникало подозрений:
● Проверяйте контрагентов. Банк может решить, что ваш контрагент – это часть цепочки по выводу денежных средств. Пользуйтесь сервисами Спарк, Контур.Фокус. Не работайте с теми компаниями и ИП, у которых плохая репутация.
● Подробно прописывайте назначение платежей.
● Работайте по ОКВЭДам, которые зарегистрированы в вашей организации, если возникает необходимость ведения другого виа деятельности, добавьте нужный ОКВЭД в реестр вашей организации. Если вы внесли изменения в список ОКВЭДов – уведомите об этом банк до того, как у него возникнут вопросы.
● Во время и в полном объеме оплачивайте налоги и взносы. Оплачивать налоги можно с любого расчетного счета. Если вы ведете деятельность и принимаете денежные средства по нескольким расчетным счетам - платите налоги параллельно со всех счетов пропорционально оборотам на расчетных счетах.
● Не занимайтесь обналичиванием денежных средств.
Если все же, у вас возникла ситуация блокировки счета по 115 ФЗ - НЕ МЕДЛИТЕ!!!
Обратитесь к нашим специалистам, так как документы банк требует предоставить в срок 3-5 рабочих дней, а сбор этих документов, пояснительные письма в банк и взаимодействие с контрагентами по запросу закрывающих документов - достаточно трудоемкий и не быстрый процесс. В случае, если вы не успеете в сроки или не предоставите необходимый перечень документов - банк вправе не снимать блокировку и направить информацию о неблагонадежности вашей организации в Росфинмониторинг, что грозит внесением вашей организации в "черный" список и, в конечном итоге, завершением ее деятельности.
В законе прописаны обязанности банка:
● фиксация сделок, подлежащих обязательному контролю (свыше 600 тысяч, если это сделки с наличными, с участием иностранных компаний, беспроцентные займы и т.п.) - но это не самое страшное, здесь как раз все понятно и четко прописаны критерии;
● фиксация сделок, которые носят сомнительный характер: что понимать под этим термином - законодательно не прописано, поэтому аппарат банка не может реально оценить, сомнительная сделка или нет, просто она вызвала сомнение у работников банка.
Сомнительная сделка и подозрительная сделка - не синонимы!
Сотрудник банка видит операцию, которая ему показалась сомнительной, запрашивает документы и пояснения, а затем должен принять решение: классифицировать сделку, как подозрительную или нет. Если сделка классифицируется, все таки, как подозрительная, то банк отказывает в проведении операции, а сведения о ней направляются в Росфинмониторинг.
Сейчас много проходит семинаров и вебинаров, которые проводят даже банки, комментирующих данный закон и дающих рекомендации к деятельности, как не попасть под его действие.
Как избежать блокировки счета?
Нужно вести деятельность так, чтобы у банка не возникало подозрений:
● Проверяйте контрагентов. Банк может решить, что ваш контрагент – это часть цепочки по выводу денежных средств. Пользуйтесь сервисами Спарк, Контур.Фокус. Не работайте с теми компаниями и ИП, у которых плохая репутация.
● Подробно прописывайте назначение платежей.
● Работайте по ОКВЭДам, которые зарегистрированы в вашей организации, если возникает необходимость ведения другого виа деятельности, добавьте нужный ОКВЭД в реестр вашей организации. Если вы внесли изменения в список ОКВЭДов – уведомите об этом банк до того, как у него возникнут вопросы.
● Во время и в полном объеме оплачивайте налоги и взносы. Оплачивать налоги можно с любого расчетного счета. Если вы ведете деятельность и принимаете денежные средства по нескольким расчетным счетам - платите налоги параллельно со всех счетов пропорционально оборотам на расчетных счетах.
● Не занимайтесь обналичиванием денежных средств.
Если все же, у вас возникла ситуация блокировки счета по 115 ФЗ - НЕ МЕДЛИТЕ!!!
Обратитесь к нашим специалистам, так как документы банк требует предоставить в срок 3-5 рабочих дней, а сбор этих документов, пояснительные письма в банк и взаимодействие с контрагентами по запросу закрывающих документов - достаточно трудоемкий и не быстрый процесс. В случае, если вы не успеете в сроки или не предоставите необходимый перечень документов - банк вправе не снимать блокировку и направить информацию о неблагонадежности вашей организации в Росфинмониторинг, что грозит внесением вашей организации в "черный" список и, в конечном итоге, завершением ее деятельности.
Стоимость консультаций и разблокировки счета по 115 ФЗ:
Стоимость - от 25 000 руб., все условия рассматриваются в индивидуальном порядке
● Включает в себя консультацию
● Экспертизу и подготовку всех имеющихся у вас в наличии документов по запросу
● Выявление недостающих документов
● Передачу документации в отдел финмониторинга банка
● Мониторинг этапов проверки вашей организации
● Экспертизу и подготовку всех имеющихся у вас в наличии документов по запросу
● Выявление недостающих документов
● Передачу документации в отдел финмониторинга банка
● Мониторинг этапов проверки вашей организации
Также возможны услуги:
Предоставление расчетного счета при необходимости срочных расчетов с контрагентами
При отказе Банка, выработка позиции и подготовка претензии Банку
Подготовка и направление жалобы в ведомственную комиссию по оспариванию действий Банка
Представление интересов клиента перед Банком, переговоры с Банком
При отказе Банка, выработка позиции и подготовка претензии Банку
Подготовка и направление жалобы в ведомственную комиссию по оспариванию действий Банка
Представление интересов клиента перед Банком, переговоры с Банком
Нотариальная доверенность на представление интересов в банке оплачивается отдельно.
Порядок оплаты: 100% предоплата.
Порядок оплаты: 100% предоплата.
